香港銀行賬戶開不了或銀行要求關閉賬戶的情況,企望港提出提高開戶成功率的策略,。但是如客戶后期要進行銀行開戶,則建議盡量避開信托、集團、控股、信貸、股份、資產、中國、中華、環球等敏感字眼,不然后期銀行審核會比較嚴格。銀行肯定會問到一些問題再決定是否為客戶開設離岸賬戶。比如銀行會問到開戶的用途、從事行業和產品/服務、資金來源國家、銷售地區等等。公司的會計賬簿及財務報表,以香港公司為例,香港公司審計報告便是最好的證明(銀行在反洗錢調查過程中,這是最好的證明)。每年準時辦理公司存續證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報表,更換新的商業登記證)。
香港銀行賬戶開不了或銀行要求關閉賬戶的情況,企望港提出提高開戶成功率的策略:
1、雖說香港公司取名自由,政府允許公司名稱含有國際、實業、商貿、進出口、拍賣、發展、科技、實業、投資等字眼出現。但是如客戶后期要進行銀行開戶,則建議盡量避開信托、集團、控股、信貸、股份、資產、中國、中華、環球等敏感字眼,不然后期銀行審核會比較嚴格。
2、公司的注冊證書一定要齊全,缺一不可。
3、開戶時回答銀行問題有偏差,是導致開戶不成功的主要因素。開戶時,銀行肯定會問到一些問題再決定是否為客戶開設離岸賬戶。比如銀行會問到開戶的用途、從事行業和產品/服務、資金來源國家、銷售地區等等。
4、保持賬戶活躍,資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;
5、可以出示或者保留公司的商業證明文件,新開立銀行賬戶所需的商業文件在上面已經列舉了,那已經開立賬戶的怎么證明這一點呢?
(1)公司的會計賬簿及財務報表,以香港公司為例,香港公司審計報告便是最好的證明(銀行在反洗錢調查過程中,這是最好的證明);
(2)每年準時辦理公司存續證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報表,更換新的商業登記證);
6、避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;
7、及時注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費被銀行強制關閉,導致公司董事個人信用受損。
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